El origen exacto del término “portafolio de inversión” es impreciso, pero se cree que su uso comenzó a fines de la década de 1920 y principios de 1930. Fue en este momento cuando empezaron a surgir los primeros conceptos de carteras o portafolios diversificados compuestos por una combinación de acciones, bonos y otros activos financieros.
En los años 50, el economista Harry Markowitz presentó la Teoría Moderna del Portafolio. Así, propuso un modelo matemático para diseñar portafolios ideales. Estos se basan en combinar activos financieros con distintos niveles de riesgo y retorno. Por lo tanto, esta teoría cambió la forma en que entendemos los beneficios de los portafolios diversificados.
Desde entonces, han surgido muchas herramientas para los inversores. Estas les ayudan a crear portafolios innovadores que se ajusten a sus metas económicas. Además, esta evolución también ha impulsado la tecnología financiera. Por ende, ahora contamos con instrumentos más avanzados para diseñar carteras en el mercado actual.
Un portafolio de inversión es un conjunto de activos financieros. Estos pueden incluir acciones, bonos y otros instrumentos. Por lo tanto, su propósito es diversificar el riesgo. Además, un buen portafolio ayuda a los inversores a lograr metas financieras a largo plazo. Es decir, no solo busca ganancias a corto plazo, sino también estabilidad económica a futuro.
Al construir un portafolio, los inversores deben tener en cuenta varios aspectos:
Recomendaciones para tu portafolio de inversión Primero, es recomendable diversificar y ajustar tu cartera con regularidad. Esto implica combinar diferentes activos para reducir el riesgo. Luego, es vital revisar y actualizar tus decisiones según el mercado.
Por último, actuar con cuidado y responsabilidad es esencial para el éxito financiero. La diversificación adecuada y tácticas inteligentes te acercarán a tus metas.
En Rivium, nos dedicamos a guiarte hacia el éxito financiero. Por ello, promovemos la disciplina, responsabilidad y perseverancia. Finalmente, queremos que sigas estrategias inteligentes y metas claras.
Nota: La información aquí es educativa. Por lo tanto, no aconsejamos comprar o vender acciones o inversiones específicas.
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