El origen exacto del término “portafolio de inversión” es impreciso, pero se cree que su uso comenzó a fines de la década de 1920 y principios de 1930. Fue en este momento cuando empezaron a surgir los primeros conceptos de carteras o portafolios diversificados compuestos por una combinación de acciones, bonos y otros activos financieros.
En los años 50, el economista Harry Markowitz presentó la Teoría Moderna del Portafolio. Así, propuso un modelo matemático para diseñar portafolios ideales. Estos se basan en combinar activos financieros con distintos niveles de riesgo y retorno. Por lo tanto, esta teoría cambió la forma en que entendemos los beneficios de los portafolios diversificados.
Desde entonces, han surgido muchas herramientas para los inversores. Estas les ayudan a crear portafolios innovadores que se ajusten a sus metas económicas. Además, esta evolución también ha impulsado la tecnología financiera. Por ende, ahora contamos con instrumentos más avanzados para diseñar carteras en el mercado actual.
Un portafolio de inversión es un conjunto de activos financieros. Estos pueden incluir acciones, bonos y otros instrumentos. Por lo tanto, su propósito es diversificar el riesgo. Además, un buen portafolio ayuda a los inversores a lograr metas financieras a largo plazo. Es decir, no solo busca ganancias a corto plazo, sino también estabilidad económica a futuro.
Al construir un portafolio, los inversores deben tener en cuenta varios aspectos:
Recomendaciones para tu portafolio de inversión Primero, es recomendable diversificar y ajustar tu cartera con regularidad. Esto implica combinar diferentes activos para reducir el riesgo. Luego, es vital revisar y actualizar tus decisiones según el mercado.
Por último, actuar con cuidado y responsabilidad es esencial para el éxito financiero. La diversificación adecuada y tácticas inteligentes te acercarán a tus metas.
En Rivium, nos dedicamos a guiarte hacia el éxito financiero. Por ello, promovemos la disciplina, responsabilidad y perseverancia. Finalmente, queremos que sigas estrategias inteligentes y metas claras.
Nota: La información aquí es educativa. Por lo tanto, no aconsejamos comprar o vender acciones o inversiones específicas.
Tuxpan 63, int. 402, Roma Sur, Cuauhtémoc. C.P. 06760, Ciudad de México, México.
Sylon Asesores, S.A. de C.V., Asesor de Inversiones Independiente, está registrado como Asesor en inversiones persona moral independiente, bajo el Folio número 30176, emitido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
La CNBV supervisa exclusivamente la prestación de servicios de administración de cartera de valores cuando se tomen decisiones de inversión a nombre y por cuenta de terceros, así como los servicios consistentes en otorgar asesoría de inversión en valores, análisis y emisión de recomendaciones de inversión de manera individualizada, por lo que carece de atribuciones para supervisar o regular cualquier otro servicio que proporcionen los Asesores en inversiones.
Asimismo, la inscripción en el Registro Público de Asesores en inversiones que lleva a cabo la CNBV en términos de la LMV, no implica el apego de este Asesor en inversiones persona moral independiente, a las disposiciones aplicables en los servicios prestados, ni la exactitud o veracidad de la información proporcionada por este, de conformidad con lo dispuesto por el artículo 24, tercer párrafo de las Disposiciones de Servicios de Inversión.
Los servicios de intermediación y compensación son prestados por Alpaca Securities LLC (“Alpaca”), miembro de FINRA, filial de AlpacaDB, Inc. Los servicios de compensación son prestados por Velox Clearing LLC (Velox). Los dos son miembros de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que protege a los clientes de valores de sus miembros hasta por $500,000 USD (incluidos $250,000 USD para reclamaciones de efectivo) por cliente. Folleto explicativo disponible previa solicitud o en www.sipc.org.
Los servicios de corretaje de valores son proporcionados por Alpaca Securities LLC («Alpaca Securities»), miembro de FINRA/SIPC, una subsidiaria propiedad de AlpacaDB, Inc. La tecnología y los servicios son ofrecidos por AlpacaDB, Inc. https://alpaca.markets/.
Consulte la información de Alpaca en: https://alpaca.markets/disclosures
Las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
© 2024 Rivium. Todos los derechos reservados.